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转换申请中的两只基金要符合哪些条件?在进行基金转换的时候,要注意哪些方面? 2023-07-05 13:06:59  来源:财报分析网

转换申请中的两只基金要符合哪些条件?

(1)在同一家销售机构销售的,且为同一注册登记人的两只同时开放式基金;

(2)前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式;

(3)后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

在进行基金转换的时候,要注意哪些方面?

1、投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况,在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品,或者盲目进行基金产品之间的转换,这样不但会增加基金的转换成本,而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。

2、投资者可以选择伞形基金。伞形基金的一个重要特点,就是投资者可以在同一伞形基金之下自由转换,投资者根据自己的需求和市场情况的变化,在伞形基金各子基金之间相互转换时,不需花费任何费用或仅需支付相当低的费用,这意味着投资者可实现零或者低成本的仓位调整和资产配置。

3、在进行基金转换之前一定要查询费率。很多基金公司为了吸引投资者,纷纷推出基金申购、转换方面的优惠措施,不过这些优惠不同的基金公司是不一样的,而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化,具体要看基金公告。此外,转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

4、投资者想当天在基金之间相互转换,需要满足的条件。首先,基金转换只能在同一基金管理公司的基金之间转换,而且必须是同一个TA账户。其次,不同基金的转换需要基金公司开放转换功能,哪几个基金之间可以转换是严格限制的。基金之间的相互转换还受到基金本身的条件限制,如果两个基金之间本来是可以相互转换的,但是基金公司随时可以停止这种转换,也随时可以恢复转换。如其中的一个基金由于规模控制,不希望规模过大,基金可以暂停申购,那么这个基金也就不能被转换了。

关键词: 基金转换 开放式基金 基金申购费

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